Меню

Ренессанс жизнь рейтинг надежности 2019 по данным центробанка



Новости компании

Рейтинг компании «Ренессанс Жизнь» повышен до уровня ruА+ по шкале «Эксперт РА»

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг финансовой надежности страховой компании «Ренессанс Жизнь» до уровня ruA+. По рейтингу установлен стабильный прогноз.

Повышение уровня рейтинга, прежде всего, обусловлено улучшением показателей ликвидности и платежеспособности компании за счет существенного прироста размера ее капитала. За период объем собственных средств компании увеличился на 73,8%, что способствовало росту фактического размера маржи платежеспособности, показатель составил 35,1%.

К факторам, способствовавшим повышению рейтинга, также относятся: высокая рентабельность капитала и инвестиций, высокое качество и диверсификация активов, отсутствие долговой нагрузки, высокое качество управления.

«Ренессанс Жизнь» характеризуется большими объемами бизнеса, занимает лидирующие позиции на рынке страхования жизни (3 место по взносам среди страховщиков жизни за 1 полугодие 2019 года, по данным Банка России). Компания демонстрирует высокие показатели рентабельности капитала (61,2% за 9 мес. 2019 года в годовом выражении) и инвестиций (9,8% за 9 мес. 2019 года в годовом выражении).

Качество и диверсификация активов страховщика оцениваются как высокие. По данным на 30.09.2019, доля высоколиквидных вложений в объекты с рейтингами «Эксперт РА» уровня ruA- и выше либо сопоставимыми рейтингами других агентств составила свыше 80% от активов.

Активы и пассивы компании сбалансированы по валюте. Отношение обязательств в рублях к рублевым активам составило 1,0, доля других валют несущественна. Положительное влияние на рейтинг оказывает и невысокое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса (3,2% на 30.09.2019). Компания не обременена долговой нагрузкой, оценочными и внебалансовыми обязательствами.

Агентство положительно оценивает высокую диверсификацию клиентской базы компании: на долю 5-ти крупнейших клиентов пришлось менее 1% премий за 1 полугодие 2019 года.

По мнению агентства, «Ренессанс Жизнь» обладает адекватным качеством управления. Среди позитивных факторов выделяется высокий уровень стратегического обеспечения и финансового планирования. В компании сформированы коллегиальные органы, в функции которых входит управление рисками. Система риск-менеджмента отличается высоким уровнем регламентации.

По данным «Эксперт РА», активы страховщика составили 49,5 млрд рублей, собственные средства — 3,1 млрд рублей, уставный капитал — 310 млн рублей. По итогам 9 месяцев 2019 года компания «Ренессанс Жизнь» собрала 22,5 млрд рублей страховых взносов.

«Повышение рейтинга надежности компании подтверждает качественное и количественное развитие нашего бизнеса, удостоверяет нашу репутацию и статус надежного страховщика, на 100% выполняющего свои обязательства перед застрахованными лицами», — отмечает Олег Киселев, генеральный директор ООО «СК «Ренессанс Жизнь».

Источник

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг страховой компании «Ренессанс Жизнь» на уровне ruA+

Москва, 6 ноября 2020 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности страховой компании «Ренессанс Жизнь» на уровне ruA+ со стабильным прогнозом.

«Ренессанс Жизнь» – дочерняя компания АО «Группа Ренессанс Страхование», специализирующаяся на инвестиционном и накопительном страховании жизни, а также страховании жизни и здоровья заемщика. Страховщик характеризуется высокими размерными показателями (1 размерный класс, согласно методологии агентства), занимает лидирующие позиции на рынке страхования жизни (4 место по взносам среди страховщиков жизни за 1 полугодие 2020 года, по данным Банка России). Доля компании на страховом рынке по итогам 2019 года составила 2,3%, что, согласно методологии, выделяется в качестве фактора поддержки.

Объем страховой премии вырос на 40,8% за 9 месяцев 2020 года по сравнению с 9 месяцами 2019 года, что позитивно оценивается агентством. При этом диверсификация страхового портфеля по видам оценивается как низкая: на инвестиционное страхование жизни приходится 59,5% взносов за 1 полугодие 2020 года. Диверсификация клиентской базы, напротив, высокая: на долю 5-ти крупнейших клиентов пришлось 1,4% премий за 1 полугодие 2020 года. Агентство отмечает высокую зависимость компании от ключевого канала продаж и основных посредников: через кредитные организации по итогам 9 месяцев 2020 года было получено 85,9% страховых взносов, доля 5-ти крупнейших банков-посредников составила 65,8% от собранных премий, что оказывает негативное влияние на рейтинговую оценку. При этом величина комиссионного вознаграждения кредитным организациям оценивается как низкая: 30,5% соответствующей премии за 9 месяцев 2020 года.

Финансовые результаты страховщика характеризуются высокими показателями рентабельности капитала (52,1% за 9 месяцев 2020 года в годовом выражении) при невысоких показателях рентабельности продаж (5,1% за 9 месяцев 2020 года). При расчете показателей рентабельности агентство исключило доходы, возникшие в результате вклада собственника в имущество страховщика. Рентабельность инвестиций находится на умеренно высоком уровне (5,5% за 9 месяцев 2020 года в годовом выражении). Давление на финансовый результат оказывает высокая, по оценкам агентства, доля расходов на ведение дела (42,8% от взносов-нетто за 9 месяцев 2020 года). Технический результат по страхованию с учетом инвестиций в 1 квартале 2020 года принял отрицательное значение, что оказывает сдерживающее влияние на рейтинг. Низкое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса (3,9% на 30.09.2020) отмечено в числе положительных факторов.

Читайте также:  Беспроводная гарнитура для андроид рейтинг

Качество активов страховщика оценивается как высокое. На 30.09.2020 доля высоколиквидных вложений в объекты с рейтингами «Эксперт РА» уровня ruA- и выше либо сопоставимыми рейтингами других агентств составила 76,0% активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов. На три крупнейших объекта вложений, которые не могут быть отнесены к условному рейтинговому классу ruAA и выше, на 30.09.2020 пришлось 13,1% активов, очищенных от отложенных аквизиционных расходов. Доля связанных структур в активах незначительна, что также положительно оценивается агентством. Активы и пассивы компании сбалансированы по валюте. Отношение обязательств, номинированных в рублях, к рублевым активам на 30.09.2020 составило 1,0, аналогичное соотношение в долларах составило 0,4. При этом агентство отмечает низкий уровень соответствия активов и пассивов компании по срокам: отношение обязательств срочностью более одного года к активам срочностью более одного года на 30.09.2020 составило 14,4.

Положительное влияние на рейтинг оказывает высокое отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного уровня (82,7% на 30.09.2020) и высокий запас свободного капитала (82,6% на 30.09.2020). Значение коэффициента текущей ликвидности (1,01 на 30.06.2020, 1,03 на 30.09.2020) соответствует негативной оценке фактора, при этом значение коэффициента уточненной страховой ликвидности-нетто (1,0 на 30.06.2020, 1,02 на 30.09.2020) оценивается позитивно. В числе положительных факторов отмечены невысокий уровень долговой нагрузки (3,4% на 30.09.2020), отсутствие оценочных и внебалансовых обязательств.

По мнению агентства, компания обладает адекватным качеством управления. Среди позитивных факторов выделяется высокий уровень стратегического обеспечения и финансового планирования. В компании сформированы коллегиальные органы, в функции которых входит управление рисками. Система риск-менеджмента отличается высоким уровнем регламентации.

По данным «Эксперт РА», активы страховщика на 30.09.2020 составили 76,0 млрд рублей, собственные средства – 6,2 млрд рублей, уставный капитал – 310 млн рублей. По итогам 9 месяцев 2020 года ООО «СК «Ренессанс Жизнь» собрало 31,7 млрд рублей страховых взносов.

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.

Кредитный рейтинг ООО «СК «Ренессанс Жизнь» был впервые опубликован 17.01.2008. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 11.11.2019.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов финансовой надежности страховым компаниям, специализирующимся на страховании жизни https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 08.06.2020).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, ООО «СК «Ренессанс Жизнь», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ООО «СК «Ренессанс Жизнь» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ООО «СК «Ренессанс Жизнь» дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Читайте также:  Что значит по первому рейтингу

Источник

ООО «СК «РЕНЕССАНС ЖИЗНЬ»

Полное наименование компании: Общество с ограниченной ответственностью «СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ «РЕНЕССАНС ЖИЗНЬ»

Реквизиты

Рейтинги компании

Рейтинги финансовой надежности страховых компаний, специализирующихся на страховании жизни История присвоения рейтинга Рейтинг-сертификат

Национальная шкала Прогноз Дата
ruA+ ruA+, Стабильный, 06.11.2020 Стабильный 06.11.2020
ruA+ ruA+, Стабильный, 11.11.2019 Стабильный 11.11.2019
ruA ruA, Стабильный, 27.11.2018 Стабильный 27.11.2018
ruA- ruA-, Стабильный, 27.12.2017 Стабильный 27.12.2017
ruBBB ruBBB, Стабильный, 18.07.2017 Стабильный 18.07.2017
A+ (III) A+ (III), Стабильный, 16.12.2016 Стабильный 16.12.2016
A+ (III) A+ (III), Стабильный, 08.11.2016 Стабильный 08.11.2016
A+ (III) A+ (III), Стабильный, 09.11.2015 Стабильный 09.11.2015
A+ (III) A+ (III), Стабильный, 06.05.2015 Стабильный 06.05.2015
A+ (III) A+ (III), Стабильный, 13.01.2014 Стабильный 13.01.2014
A+ (III) A+ (III), Стабильный, 15.10.2012 Стабильный 15.10.2012
A+ A+, Стабильный, 27.10.2011 Стабильный 27.10.2011
A+ A+, 21.07.2011 21.07.2011
A A, 04.06.2010 04.06.2010
A A, 01.04.2009 01.04.2009
A A, 17.01.2008 17.01.2008

История присвоения рейтинга

Позиции в рэнкингах

Упоминания о компании

Аналитика

Москва, ул. Николоямская, дом 13, стр.2
Показать на карте

Служба внутреннего контроля

Высказать свое замечание или предложение Вы можете заполнив онлайн-форму

© 2021 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

Источник

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг Группы Ренессанс Страхование на уровне ruАА-

Москва, 20 июня 2019 г.

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг финансовой надежности Группы Ренессанс Страхование на уровне ruАА-, прогноз по рейтингу стабильный.

Группа Ренессанс Страхование – крупный универсальный страховщик, основными направлениями деятельности которого выступают автострахование и ДМС. Высокие позиции (12 место по объему страховых взносов среди российских страховщиков по итогам 2018 года) и доля страховщика на рынке (2,0% от совокупных взносов) выделяются в качестве фактора поддержки уровня рейтинга.

Страховой портфель компании высоко диверсифицирован по видам деятельности (доля крупнейшего вида – страхования автокаско – во взносах за 2018 год составила 31,0%) и регионам присутствия (за 2018 год коэффициент диверсификации составил 0,346, на крупнейший субъект РФ – город Москву – пришлось 48,4% премий), что оказывает положительное влияние на рейтинговую оценку. Темп прироста страхового портфеля опережает среднерыночные показатели: за 2018 год компания собрала на 18,6% страховой премии больше, чем за 2017 год. Структуры клиентской базы и каналов распространения страховых продуктов компании также характеризуются высокой диверсификацией. На крупнейшего клиента приходится 10,3% собранных за 2018 год взносов, на пять крупнейших клиентов – 17,4%. Доля основного канала продаж – агентской сети – по итогам 2018 года составила 15,4%. При этом без участия посредников за этот же период страховщик привлек 36,2% взносов.

Показатели убыточности по основным видам и по портфелю в целом находятся на комфортном уровне. Коэффициент убыточности-нетто по итогам 2018 года составил 51,1%, комбинированный коэффициент убыточности-нетто – 92,7%, что соответствует позитивной оценке фактора. Некоторое давление на показатель оказал умеренно высокий, по оценкам агентства, уровень расходов на ведение дела (41,6% во взносах-нетто за 2018 год).

Финансовые результаты страховщика характеризуются высокими показателями рентабельности продаж (10,6% за 2018 год) и капитала (16,1% за 2018 год). Рентабельность инвестиций за 2018 год составила 10,4%, что также выделяется в качестве позитивного фактора.

Качество активов страховщика, по оценкам агентства, находится на высоком уровне. Доля высоколиквидных вложений в объекты с рейтингами «Эксперт РА» уровня ruA- и выше либо сопоставимыми рейтингами других агентств составила 39,8% от активов на 31.03.2019. В то же время негативно оценивается значительная доля аффилированных структур в активах, представленных преимущественно дочерними страховыми и сервисными компаниями (43,4% на 31.03.2019), которые не могут быть отнесены к высоколиквидным вложениям. На крупнейший объект вложений, которым страховщик владеет через ряд связанных с ним компаний, пришлось около 25% активов на 31.03.2019. Величина активов, принимаемых для расчета вышеуказанных показателей, рассматривается без учета отложенных аквизиционных расходов.

При анализе ликвидности и платежеспособности агентством были позитивно отмечены высокие значения коэффициентов текущей ликвидности (1,52 на 31.03.2019) и уточненной страховой ликвидности-нетто (1,40 на 31.03.2019), а также значительное отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного уровня (264,3% на 31.03.2019). Сдерживающее влияние на рейтинг продолжают оказывать имеющаяся у страховщика долговая нагрузка в размере 12,4% от собственных средств на 31.03.2019, а также умеренно высокое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса (11,4% на 31.03.2019).

Качество перестраховочной защиты оценивается агентством как высокое. Более 80% премий, переданных в перестрахование за 2018 год, приходится на перестраховщиков с рейтингами «Эксперт РА» уровня ruAA и выше либо сопоставимыми рейтингами других агентств. Все крупнейшие риски надежно перестрахованы, собственное удержание по крупнейшим рискам не превышает 1% от собственных средств, что отмечается в качестве позитивного фактора.

По оценкам агентства, компания обладает адекватным качеством управления, в том числе уделяет внимание управлению рисками. В компании сформированы коллегиальные органы, в функции которых входит риск-менеджмент, а также действует управление по риск-менеджменту. Компания имеет опыт урегулирования крупных по величине убытков: крупнейшая ее выплата за последние 5 лет составила 280,7 млн рублей. При этом собственное удержание по крупнейшему убытку было незначительно, что указывает на высокую эффективность перестраховочной защиты компании. Качество стратегического обеспечения также находится на высоком уровне.

По данным Банка России, по итогам 2018 года АО «Группа Ренессанс Страхование» заняло 12 место среди российских страховых компаний по величине взносов, собрав 30,4 млрд рублей, 8 место по страхованию автокаско, 9 место по ДМС и 9 место по ОСАГО. По данным «Эксперт РА», на 31.03.2019 активы страховщика составили 51 млрд рублей, собственные средства – 22,6 млрд рублей, уставный капитал – 4,35 млрд рублей.

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.

Кредитный рейтинг АО «Группа Ренессанс Страхование» был впервые опубликован 03.12.2004. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 21.06.2018.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов финансовой надежности страховым компаниям https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 22.04.2019).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, АО «Группа Ренессанс Страхование», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, АО «Группа Ренессанс Страхование» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало АО «Группа Ренессанс Страхование» дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Источник