Меню

Рейтинг краудфандинговых платформ россии



Лидеры краудфандинговых площадок России: описание, характеристики, классификация

Развитие своего дела и реализация бизнес-идеи требуют вложений, которыми не всегда располагает предприниматель. Российские краудфандинговые площадки помогают собрать деньги на запуск стартапа и помогают инвесторам найти интересные и выгодные варианты вложения капитала.

При выборе платформы первое, на что необходимо обратить внимание, это ее состояние на текущий момент. Часть ресурсов в 2018 году прекратили свою деятельность в сфере краудфандинга, площадки заморожены, находятся на переоформлении или существуют, но по факту не продвигаются. Ниже представлены популярные действующие платформы, которые с успехом помогают реализовывать стартапы в самых разных категориях.

Название площадки Год основания Текущее состояние Комиссия Объем собранных средств Количество проектов Направление деятельности
Boomstarter 2012 работает 0.035 419000000 1825 20 категорий
Planeta 2012 работает 0.1 940000000 4260 любые проекты, кроме коммерческих и политических программ
Kroogi 2008 работает 0.15 нет информации нет информации творческие проекты
StartTrack 2013 работает 20-30% 2367955000 89 проекты среднего и малого бизнеса

Boomstarter (Бумстартер)

Платформа появилась в России в 2012 году и быстро заняла лидирующие позиции. Этот ресурс осуществляет поиск денег на финансирование различных категорий стартапа, преимущество имеют творческие идеи. К рассмотрению не допускаются проекты, имеющие своей целью благотворительность, и варианты с предложением доли в бизнесе или процента от прибыли.

Важно отметить! Принцип работы «все или ничего» гарантирует инвесторам сохранность вложенных финансов, минимальная сумма для участия в проекте от 500 рублей. Доноры, заинтересованные в поддержке стартапа категории искусство, издательское дело, мода, новые технологии, выбирают Boomstarter за его надежность и известность.

Для краудфандеров Бумстартер предлагает два пакета: «Все или ничего» и «До цели». В первом случае длительность кампании имеет ограничение 60 дней, сумма выплачивается при полном сборе. Этот вариант используют для реализации билетов на мероприятия и творческих идей стартапа.

Пакет «До цели» не имеет временных ограничений и применяется для получения финансирования научных идей, некоммерческих организаций, социальных проектов, когда имеет значение конечная сумма. Комиссия 3,5% удерживается в случае успешного завершения кампании по финансированию.

Стартапер, желающий воспользоваться услугами этой российской краудфандинг – площадки, должен соответствовать следующим требованиям:

  1. Иметь гражданство РФ;
  2. Возраст от 18 лет и старше;
  3. Иметь открытый счет в банке.

За время своего существования платформа организовала финансирование 1825 стартапов в России, собрав более 400 000 000 рублей.

Planeta (Планета)

Платформа была основана в 2012 году и занимает первое место по популярности среди стартаперов России. Планета собирает деньги на реализацию творческих, социальных и бизнес-проектов, исключение составляют политическая деятельность и программы коммерческого характера.

Подать заявку на организацию народного финансирования может житель любой страны, достигший 18 лет. Planeta является лидером по количеству успешных вариантов стартапа и собранных средств: 4260 бизнес-идей и более 940 000 000 рублей. Это объясняется гибкой политикой и отсутствием временных ограничений. Автор может продлить срок действия кампании по своему усмотрению.

Российская краудфандинг – площадка Planeta.ru собирает комиссию в виде:

  • 5% от полностью собранной суммы;
  • 10% если автор собрал больше 50%, но не достиг заявленного потолка;
  • Плюс 5% для осуществления платежей перечисляется платежным системам.
  • Благотворительные акции не облагаются комиссией.

Важно запомнить! Стартап, размещенный на платформе краудфандинга Planeta.ru, не может реализовываться на других интернет-площадках.

Для доноров размер среднего чека составляет 1500 рублей, система бонусов и вознаграждений представлена на сайте, где все прозрачно и доступно.

Kroogi (Круги)

Интернет-ресурс был основан в 2008 году как платформа для предложения творческого контента. На начальном этапе существования сообщество Круги помогало музыкантам, писателям, поэтам реализовывать свои планы, а всем желающим приобрести фото и видео материалы по доступной цене. Ресурс работал по правилу – каждый платит, сколько может.

Начиная с 2013 года, с развитием краудфандинга в России, Kroogi внедряет сбор средств на поддержку творческого стартапа: запись музыкальных дисков, организация гастролей и турне, премьера нового фильма или печать книги.

Основной принцип работы сайта – деньги стартапер получает только при достижении всей суммы (все или ничего). Такая система финансирования сохраняет средства инвесторов и повышает доверие к платформе в России. В качестве бонусов авторы предлагают бесплатные билеты, подарочные экземпляры своих произведений. Успех кампании зависит от количества и размера поощрений, поэтому бонусный список составляют с учетом возможных требований инвесторов.

Важно знать! За размещение проекта и его успешное финансирование Круги берут комиссию 15% от собранной суммы. Этот платеж осуществляется из средств стартапера и идет на поддержание деятельности ресурса. При размещении своей идеи на Kroogi автор запускает широкомасштабную рекламную кампанию в социальных сетях, а платформа гарантирует поддержку и помощь в получении денежной поддержки.

Надежность ресурса подтверждается его десятилетней деятельностью в России – это одна из первых площадок для организации народного финансирования, появившихся на отечественном интернет-пространстве.

StartTrack

Старттрек – это мощный сервис краудфандинга в России, реализующий предпринимателей и решающий задачи среднего и малого бизнеса. Платформа была основана в 2013 году и за время своего существования организовала 2 367 955 000 рублей в виде инвестиции. Такой размер капитала объясняется доверием потенциальных вкладчиков к предприятиям, размещенным на этом ресурсе.

Российская краудфандинг – площадка для бизнеса имеет ряд преимуществ:

  • Гарантирует стартаперам быстрый рост их предприятия – сервис предлагает услуги аналитиков и помощь инвесторов, обладающих опытом в соответствующем сегменте рынка.
  • Размер инвестиций не ограничен – предприниматель разбивает компанию на несколько этапов и привлекает инвесторов в свой стартап на протяжении неограниченного времени.
  • Есть 3 варианта инвестиций – продажа акций компании, долевое участие компаньонов и выплата процентов по договору займа.
  • Возможность для предпринимателей снизить ставку по займу до 20%.
  • Быстрые сроки заключения сделок – займы и другие виды финансовой поддержки можно получить в течение 3-4 дней.
  • PR кампании и поддержка СМИ – новые бизнес-проекты будут освещаться с помощью средств массовой информации, что обеспечит быстрое развитие предприятия и получение прибыли.

Источник

Обзор площадок краудинвестинга в России

Инвестпривет, друзья! Рынок краудфандинга, а также его разновидности – краудинвестинга – в России активно развивается. По оценкам РБК, его общем превысит 1 млрд рублей уже в 2020 году. Многие инвесторы активно следят за трендами в экономике, поэтому интересуются способами вложить свои средства максимально эффективно. Инвестировать в бизнес сейчас можно с помощью специальных площадок краудинвестинга, которые в России пока не так много. Но они есть – и их обзор я предлагаю ниже.

Альфа-Поток

Эта краудинвестинговая площадка позволяет инвестировать в субъекты малого и среднего предпринимательства с доходность до 22,3% годовых. Альфа-Поток создан под покровительством Альфа-Группы, куда входит также Альфа-Банк, Альфа-Страхование и управляющая компания Альфа-Капитал.

На площадку отбираются заемщики-бизнесмены (в основном небольшие ИП и ООО), которым срочно необходим заем. Как утверждают менеджеры Альфа-Потока, скоринг проходит только 4% потенциальных клиентов. Но почему сам банк не выдает им деньги – это вопрос. Возможно, потому что у таких заемщиков нет обеспечения, и поэтому банк не хочет рисковать, перекладывая риск на плечи инвесторов.

По итогам 2018 года средняя доходность инвесторов составляла 17,3%, в апреле 2019 года ее удалось поднять до 22,3%. Минимальная сумма для инвестирования – 10 тысяч рублей.

Напрямую объекты для инвестирования выбирать нельзя. Альфа-Поток самостоятельно собирает компании в пулы (в одном пуле – минимум 20 компаний), которые финансирует разом за счет средств инвесторов. С одной стороны, это диверсификация вложений, с другой стороны, инвестор не может сам управлять риском, вынужденно доверяясь краудфандинговой платформе.

Есть автоматический реинвест. Комиссия за пополнение и вывод средств отсутствует.

Отзывы об Альфа-Потоке самые разные и противоречивые. Кому-то удается заработать, кто-то остается в существенном минусе. Но краудинвестинг в целом – очень рисковое предприятие.

Полный обзор Альфа-Потока – в этой статье.

АтомИнвест

Передовая российская краудинвестинговая площадка, созданная частной компанией ООО «Нанополимер» и дочерней компании «Росатома» АО «НИИГРАФИТ». Цель деятельности платформы – создание инфраструктуры коллективного кредитования предприятий малого и среднего бизнеса России, а также поиск высокотехнологичных проектов для интеграции в ГК «Росатом».

Инвесторам доступны три финансовых продукта:

  • инвестиции по договору займа на пополнение оборотных активов;
  • инвестиции по договору займа на исполнение контрактов, в том числе гостендеров;
  • покупка облигаций стартапов и быстрорастущих компаний.

После верификации инвестор попадает в личный кабинет, где может выбрать конкретную компанию, ознакомиться с ее деятельностью, условиями выдачи займа и, если его устроит, проинвестировать в компанию с помощью платформы.

Каждой площадке присваивается свой рейтинг в зависимости от анализа бизнеса, также можно скачать и проанализировать всю соответствующую документацию.

Если же нужны облигации – придется звонить менеджеру и просить его провести внебиржевую сделку по покупке ценных бумаг, т.е. АтомИнвест в этом случае выступает в качестве дилера.

В момент написания статьи на площадке было 5 доступных для финансирования проектов, 4 из которых подразумевали займы на исполнение контрактов и один – на расширение бизнеса.

Как видно, площадка более чем серьезная. Порог входа – от 50 тысяч рублей. Декларируемая доходность зависит от проекта, на момент написания статьи максимальное вознаграждение составляло 30% годовых.

Город денег

Одна из первых краудинвестинговых платформ в России. «Город денег» входит в рабочую группу при Центре компетенций по нормативному регулированию цифровой экономики Фонда «Сколково» и в рабочую группу Центрального банка РФ по регулированию краудфандинга.

Вложение средств на площадке производится примерно также, как и на АтомИнвесте. Инвестор выбирает один или несколько проектов, анализирует их и если бизнес и условия займа нравятся – перечисляет на счет любую сумму, не меньше минимальной.

Проекты на «Город денег» в основном из сферы реального бизнеса – производство котельного оборудование, строительство центра логистики, поставка оборудования для инженерных сетей и т.д.

Сумма инвестирования – от 50 тысяч рублей, «шаг» инвестиций также составляет 50 тысяч. Доходность – 25-30% в зависимости от проекта.

Penenza

Penenza позиционирует себя как крупнейшую краудлендинговую площадку в России. Общая сумма выданных займов за 2017 и 2018 год превышает 15 млрд рублей. Компания является участником рабочей группы по краудфандингу по ЦБ РФ, а также инициатором создания ассоциации участников краудфинансового рынка «КРАУД НАУ».

Основные получатели финансирования – компании, участвующие в тендерах и госзакупках. Средства им нужны для выполнения своих обязательств перед заказчиков, так как время согласования тендера занимает довольно много времени, а оплата производится только после выполнения всех работ. Но ведь, чтобы подрядчик мог приступить к работе сразу, ему необходимы деньги сейчас. Поэтому, если своих средств не хватает, приходится либо занимать в банке, либо привлекать капитал альтернативными способами.

Penenza как раз специализируется на выдаче займов компаниям, выигравшим тендер. Здесь меньше рисков: оплата поступит в любом случае, и компания сразу рассчитается с заемщиком. Другой вопрос – сколько времени ожидать окончания работ и примут ли сделанную работу сразу.

Проекты для вложения средств можно выбирать вручную. А можно попробовать автоинвестирование, при котором система сама распределяет деньги по проектам в соответствии с заданными параметрами.

Сумма инвестиций – от 3000 рублей, доходность – до 35% годовых.

Что интересно, Penenza сама платит налог на доход физлица, и вы получаете средства на счет уже очищенными от налога.

МодульДеньги

Онлайн-площадка МодульДеньги работает с 2017 года. Является участником группы «Сколково» – собственно говоря, этот проект и зародился внутри «Сколково» и был профинансирован на государственном уровне.

Как и Penenza, МодульДеньги специализируется на выдаче кредитов компаниям, выигравшим государственные контракты. Что интересно, некоторые предприниматели успевают получать финансирование на обеих площадках – естественно, под разные контракты.

Вот немного статистики, какие выданы займы на платформе.

Декларируемая доходность площадки – 25-35% годовых, срок инвестирования – от 1 до 6 месяцев. Минимальная сумма вложений не ограничена – можно стартовать хоть с 1 рубля. Вы сами выбираете площадки для инвестирования. Платформа рекомендует вложить средства в инвестиционный портфель из 50-100 проектов.

Налоги с прибыли вам придется платить сами.

StartTrack

Еще одна крупная отечественная краудинвестинговая площадка. Она создана в 2013 году при поддержке Фонда Развития Интернет-Инициатив. На начальном этапе она получила финансирование на 90 млн рублей. За годы существования площадка привлекла инвестиций на сумму свыше 2,85 млрд рублей.

Я зарегистрировался, чтобы увидеть, какие проекты предлагает профинансировать StartTrack, и меня удивил ее серьезный подход. Получить доступ к терминалу и проектам нельзя, пока не пройдешь тест на понимание рисков краудинвестинга. Вопросы были примерно такие.

После прохождения теста (ответы публиковать не буду – справляйтесь сами 🙂 ) вам открывается доступ к проектам. Можно выбрать три варианта участия:

  • предоставление простого займа;
  • выкуп доли;
  • приобретение акций компании (я так понимаю, сделки проводятся на внебиржевом рынке и StartTrack берет на себя роль дилера).

Минимальная сумма займа составляет 100 тысяч рублей, декларируемая доходность – 21-25% годовых. Проектов много – тут и выпуск энергетиков от BlackStar, и финансирование агентства для продвижения брендов среди блогеров, и поставка зерна на птицефабрики и хлебокомбинаты, и строительство автодорог. Словом, предлагаются инвестиции в серьезный бизнес.

Если хотите войти в долю в действующий бизнес, придется раскошелиться на большую сумму. Например, 5-процентная доля в МосГорЛомбарде обойдется в 70 млн рублей, а 20-процентная в шеринговой компании «Карусель» – в 40 млн.

Каждый проект можно изучить, проанализировать его метрики, условия инвестирования и решить, надо ли это вам.

Ozon.Invest

Один из крупнейших интернет-магазинов, Озон.ру решил профинансировать своих поставщиков с помощью краудинвестинга. Средства, которые привлекаются проверенными партнерами онлайн-магазина, расходуют на пополнение оборотного капитала, расширение бизнеса, закрытие кассового разрыва или новые закупки.

Короче, риски невозврата за счет того, что инвестировать на Ozon.Invest можно исключительно в компании-партнеры Ozon.ru, значительно ниже. Поставщики постараются исполнить свои обязательства, чтобы не терять большой рынок сбыта.

Но минус в том, что площадка не прозрачна. Как и в Альфа-Потоке, Ozon.Invest сама формирует пулы заемщиков, между которыми средства инвесторов распределяются равными долями. В итоге вы не знаете, кто именно получил ваши деньги и не можете регулировать этот процесс.

Зато площадка стабильно переводит деньги на счет и берет на себя всю работу по распределению займов, возврат и взыскание просрочек.

Минимальная сумма инвестирования – 10 тысяч рублей, доходность фиксированная – 18% годовых.

Налоговым агентом в схеме Ozon.Invest является компания-заемщик, поэтому она платит за инвестора все налоги. Средства поступают на счет уже «чистыми».

Aktivo

История Aktivo началась в 2015 году. Ее основатель – Оскар Хартманн, который также является основателем шопинг-клуба KupiVip. В отличие от предыдущих площадок, Aktivo предлагает инвестировать не в бизнес, а в объекты недвижимости.

Компания работает как посредник между инвесторами и арендаторами. Всю работу по поиску и «заселению» коммерческой недвижимости, а также взиманию средств с арендаторов, она берет на себя. Инвестору остается только выбрать конкретный проект, определить количество паев, которые он хочет купить – и всё, можно получать прибыль и чувствовать себя рантье.

Строго говоря, Активо – это не столько краудинвестинговая площадка, сколько клуб инвесторов. Средства инвесторов вкладываются в закрытые ПИФы недвижимости, созданные под патронажем УК Aktivo. Управляющей компанией в сделке выступает КСП Капитал либо Альфа-Капитал, а депозитарием (хранителем паев) – СДК Гарант или Инфинитум.

Все проекты можно изучить – информация о них и об условиях инвестирования предоставлена в открытом виде.

Минимальная сумма инвестирования – 300 тысяч рублей, доходность – от 10,5% за первый год. Впоследствии при удорожании недвижимости итоговая доходность корректируется и может достигать 16-18% на 10-й год.

Бонус: SberCredo

О своем намерении создать краудинвестинговую площадку со своим блекджеком и заемщиками заявил самый крупный банк России – Сбербанк. Площадка получила наименование SberCredo. Подробностей о ней пока немного, платформа работает в тестовом режиме. Сейчас на нее доступ можно получить через Сбербанк Онлайн Бизнес. Предполагается, что на площадке можно будет инвестировать под 18-24% годовых в отдельные проекты.

Вот такой обзор площадок краудинвестинга. Сразу отмечу, что на этом рынке много мошеннических проектов-однодневок, которые собирают «инвестиции» в стартапы, а на деле работают по схеме финансовых пирамид. Отличить их от реальных платформ очень сложно.

И чтобы навести порядок на рынке, в конце июля 2019 года Госдума приняла закон о краудфандинге, регулирующий взаимоотношения инвесторов и платформ, занимающихся привлечением инвестиций в бизнес-проекты. Такие площадки должны будут иметь капитал не менее 5 млн рублей, а также состоять в реестре ЦБ. От платформ будут требовать раскрывать информацию о комиссиях, публиковать финансовую отчетность, а граждане, не имеющие статуса квалифицированного инвестора, смогут вкладывать в проекты не более 600 тыс. рублей в год. Закон вступает в силу с 1 января 2020 года.

А у вас есть опыт инвестирования в площадки краудинвестинга, неважно какой – позитивный или негативный? Если есть, пишите в комментариях. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Источник

Читайте также:  Рейтинг сигнатурных комбо устройств 2020 года