Меню

Рейтинги банков по ипотеке 2019



Рейтинг российских ипотечных банков по итогам первого полугодия 2020 года

Ипотечный рынок в России продолжает активно развиваться и ставить новые рекорды. Согласно данным Банка России, по итогам июня 2020 года в РФ зафиксирована наименьшая средневзвешенная ставка по ипотеке за весь период наблюдений: 7,5% годовых (на начало года она находилась на уровне 9,01% годовых).

Одновременно по итогам первого полугодия аналитики отметили на рынке прирост количества выданных займов на 4,4%, а объем предоставленных кредитов увеличился на 13,9% по сравнению с уровнем первого полугодия 2019 года. Такая положительная динамика обусловлена сразу двумя факторами: с одной стороны, на фоне падения ключевой ставки крупнейшие игроки снижают ставки по ипотеке, с другой — государство стимулирует темпы развития первичного рынка недвижимости за счет запуска ипотеки с господдержкой.

Банки.ру представляет рейтинг российских ипотечных банков по итогам первого полугодия 2020 года. В материале рассмотрены ипотечные портфели банков, уровень просроченной задолженности по ним, объем и количество выдач физическим лицам по видам недвижимости, целям и регионам кредитования. Кроме того, нами были проанализированы первоначальный взнос, срок и средние процентные ставки по ипотечным кредитам в разрезе вышеуказанных параметров. С полной версией рейтинга можно ознакомиться здесь.

Анкеты для участия были разосланы топ-100 банкам по объему розничного кредитного портфеля, а также предыдущим участникам рейтинга. Всего в текущем исследовании приняли участие 27 кредитных организаций, совокупный ипотечный портфель которых (без Сбербанка России) на 1 июля 2020 года составил 3,61 трлн рублей, или 45% ипотечного портфеля всей отечественной банковской системы. По сравнению с первым полугодием 2019-го прирост ипотечного портфеля банков-участников составил более 26%, а в полугодовом отношении — около 11%.

Более 50% портфеля банков-респондентов приходится на банк ВТБ, занявший лидирующую позицию по этому показателю. Вторым, с рыночной долей в размере 10,9%, стал Газпромбанк. На третьей строчке, с долей в 6%, ожидаемо оказался Росбанк — под брендом «Росбанк Дом» (группа Societe Generale в России). На четвертой позиции — банк «ФК Открытие» с долей в 5,26%. Замыкает пятерку лидеров Альфа-Банк с долей в 4,26%. На остальные 22 банка приходится около 24% совокупного ипотечного портфеля.

Наибольший прирост портфеля как в полугодовом, так и в годовом выражении показали Альфа-Банк (40,3% и 190,4% соответственно), Банк ДОМ.РФ (27,0% и 95,8%) и банк «ФК Открытие» (33,8% и 78%). Высокая же доля ипотеки в розничном кредитном портфеле характерна для бизнеса Банка ДОМ.РФ, Абсолют Банка, банка «Кубань Кредит», Челябинвестбанка и банка «Возрождение».

Топ-15 банков по размеру ипотечного портфеля на 1 июля 2020 года

Место в рейтинге

Ипотечный кредитный портфель на 01.07.2020, млрд рублей

Доля в розничном кредитном портфеле на 01.07.2020, %

Ипотечный кредитный портфель на 01.01.2020, млрд рублей

Доля в розничном кредитном портфеле на 01.01.2020, %

Ипотечный кредитный портфель на 01.07.2019, млрд рублей

Доля в розничном кредитном портфеле на 01.07.2019, %

Источник

Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья банков ТОП 51-100 по объемам кредитования в июле 2019

Ипотечные кредиты граждане берут в основном на улучшение жилищных условий: для приобретения жилищной площади большего размера, как правило, на одну или две комнаты. Новостройка — это выгодное вложение средств, при строительстве домов используются современные материалы и технологии. Усовершенствованная планировка соответствует современным стандартам. В последние годы значительно выросли темпы жилищного строительства, предложений от застройщиков хватает как в Москве, так и в других регионах страны. Пик популярности ипотечного кредитования в России постепенно снижается, как отмечает одно из ведущих новостных интернет-изданий «Ленты.ру»:

Денежные объемы ипотечного кредитования упали на 10 процентов, с 1,22 триллиона в первом полугодии 2018-го до 1,1 триллиона в аналогичном периоде 2019-го.

Из-за выросшей конкуренции на рынке недвижимости застройщики борются за спрос, сотрудничая с большим количеством банков-партнеров, делая скидки, проводя акции. Так, еще в середине июня началась волна снижения ставок по ипотечным программам. В попытке повысить спрос большинство крупнейших банков снизили процентные ставки.

Благодаря этому вы можете купить квартиру в новостройке в ипотеку на еще более выгодных условиях. Но как указывает гендиректор аналитического агентства «Бизнесдром» Павел Самиев:

Следует помнить, что лучшие ставки получат далеко не все клиенты – они доступны лишь обладателям идеальной с точки зрения банка кредитной истории.

Есть несколько значимых критериев, на которые стоит обратить внимание при выборе программы ипотечного кредитования: cpoк дeйcтвия ипoтeки; paзмep пpoцeнтнoй cтaвки; oбязaтeльныe дoпoлнитeльныe плaтeжи — oфopмлeниe cтpaxoвки, дoпoлнитeльнaя кoмиccия для yмeньшeния cтaвки; paзмep пepвoнaчaльнoгo взнoca; тpeбoвaния, кoтopыe пpeдъявляютcя к зaeмщикaм: вoзpacт, тpyдoвoй cтaж, минимaльный зapaбoтoк; пaкeт дoкyмeнтoв, пpиклaдывaeмый к зaявлeнию.

Читайте также:  Лучшие супы быстрого приготовления рейтинг

При сравнении мы учли следующие критерии:

Сравнив важные критерии, для вас мы подготовили ТОП-20 самых выгодных, на наш взгляд, ипотечных программ на первичном рынке жилья. Перечисленные банки входят в ТОП 51-100 банков России по кредитам физическим лицам.

Программа «Квартира в новостройке», позволившая Примсоцбанку занять первую строчку рейтинга, предлагает заемщику взять ипотечный кредит под ставку от 8,75 процентов годовых, причем сумма займа может быть от 500 тысяч рублей. Кредит может быть рассчитан на срок до 30 лет.

Программа «Новостройка», которая выдвинула Генбанк на второе место рейтинга, в свою очередь, дает возможность взять от 300 тысяч рублей, но при этом ставка уже чуть больше – от 8,9 процента годовых. Минимальный ипотечный взнос составляет 15 процентов. Преимуществом программы является возможность аккредитовать в Банке желаемый строительный объект и застройщика.

Банк «Союз» замыкает тройку лидеров с программой «Новостройка» предлагает минимальный взнос от 10 процентов при использовании опции «Материнский капитал» и сумму кредита от полумиллиона рублей.

Лидеры рейтинга:

Ипотека «Квартира в Новостройке»

Кредит предоставляется для приобретения квартиры в строящихся многоквартирных домах и малоэтажных строениях под залог прав требования, а также для приобретения нежилых помещений (апартаментов).

  1. Срок кредита от 3 до 30 лет.
  2. Сумма кредитования от 500 тыс. до 20 млн. рублей.
  3. Первоначальный взнос от 15%.
  4. Возможность использовать средства Материнского капитала.
  5. Процентная ставка от 8,75% годовых.
  6. При подтверждении дохода справкой по форме банка, процентная ставка увеличивается на 0,5%.
  7. Программа «Назначь свою ставку» позволяет снизить процентную ставку на 0,5 — 3% до 6% годовых.
  8. Наделение собственностью несовершеннолетних детей.

Кредит предоставляется на приобретение строящейся квартиры или таунхауса (зарегистрированного как квартира) на первичном рынке недвижимости. На сайте банка можно найти перечни аккредитованых страховых организаций и оценочных компаний. Банк предоставляет возможность аккредитовать в банке желаемый строительный объект и застройщика.

  1. Срок кредита от 1 года до 25 лет.
  2. Сумма кредитования от 300 тыс. до 15 млн. рублей.
  3. первоначальный взнос от 15%.
  4. Процентная ставка от 8,9 % годовых.
  5. При отсутствии личного страхования ставка увеличивается на 0,5%.
  6. Опция «Генеральная ставка» позволяет уменьшить размер процентной ставки на 0,5%. Размер платы за подключение опции составляет 2% от суммы кредита, оплачивается единовременно в момент выдачи кредита.
  7. Возможность подтверждения доходов справкой по форме банка.
  8. Наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка не является обязательным условием.

Кредит предоставляется для приобретения различных видов недвижимости, что делает предложение банка подходящим большинству категорий заемщиков:

  1. Ставка от 9% годовых;
  2. Срок кредита — от 1 года до 25 лет;
  3. Минимальная сумма кредита — 500 000 рублей;
  4. Максимальная сумма кредита: до 20 000 000 рублей для г.Москвы, Московской области, г.Санкт-Петербурга, до 10 000 000 рублей иные субъекты РФ. В индивидуальном порядке возможно увеличение максимальной суммы кредита до 30 000 000 рублей;
  5. Минимальный первоначальный взнос: от 20% от стоимости объекта недвижимости, при использовании опции «Материнский капитал» от 10%;
  6. Досрочное погашение кредита возможно начиная с 1 платежа по кредиту, без комиссии;
  7. Срок рассмотрения кредитной заявки – от 1 до 4 рабочей дней.

Источник

Рейтинг российских ипотечных банков по итогам 2019 года

Несмотря на то что по итогам 2019 года в России было зафиксировано наименьшее значение средневзвешенной ставки по ипотеке (9% годовых) за последние несколько лет, темпы роста этого сегмента розничного кредитного рынка в прошедшем году немного сбавили свои обороты. Как мы отмечали в нашем недавнем исследовании, в 2019 году российскими банками было выдано 1,27 млн кредитов на сумму 2,85 трлн рублей, что меньше суммы 2018 года на 5,5%. Связано это с тем, что в первом полугодии из-за увеличения ипотечных ставок на фоне повышения ключевой ставки спрос со стороны населения снижался, и итоговый прирост совокупного ипотечного портфеля российских банков за год на 16,9% был обусловлен снижением ставок и положительной динамикой развития рынка во втором полугодии.

Банки.ру представляет рейтинг российских ипотечных банков по итогам 2019 года. В материале рассмотрены ипотечные портфели банков, уровень просроченной задолженности по ним, объем и количество выдач физическим лицам по видам недвижимости, целям и регионам кредитования. Кроме того, нами были проанализированы первоначальный взнос, срок и средние процентные ставки по ипотечным кредитам в разрезе вышеуказанных параметров. С полной версией рейтинга можно ознакомиться здесь.

Читайте также:  Страховая компания пари рейтинг надежности 2020

Анкеты для участия были разосланы топ-100 банков по объему розничного кредитного портфеля, а также предыдущим участникам рейтинга. Всего в текущем исследовании приняли участие 30 кредитных организаций. В нашем предыдущем исследовании участвовали 35 кредитных организаций, в том числе и Сбербанк России, который для текущего материала данные нам не предоставил. В связи с этим доля банков — участников нашего рейтинга в совокупном ипотечном портфеле российского банковского сектора снизилась с 94% по итогам первого полугодия до 50% по итогам года.

На 1 января 2020 года совокупный ипотечный портфель банков — участников рейтинга составил 3,5 трлн рублей, увеличившись за год на 59,8% (прирост за полгода составил 13,9%). Более 47% портфеля банков-респондентов приходится на банк ВТБ, занявший лидирующую позицию по этому показателю. Вторым с рыночной долей в размере 10,77% стал Газпромбанк. На третьей строчке с долей 6,51% ожидаемо оказался Росбанк (под брендом «Росбанк Дом» (группа Societe Generale в России)). На остальных 27 игроков приходится около 35% совокупного ипотечного портфеля.

Наибольший прирост портфеля как в полугодовом, так и в годовом выражении показали Альфа-Банк (107% и 228,1% соответственно), поднявшийся за второе полугодие в нашем рейтинге по размеру ипотечного портфеля с 14-й до шестой позиции, и Банк ДОМ.РФ (54,2% и 124,3% соответственно), сместившийся вверх на четыре позиции и занявший восьмую строчку. Отметим, что доля ипотеки в розничном кредитном портфеле Альфа-Банка по состоянию на 1 января равна 16,46%, в то время как у Банк ДОМ.РФ она составляет около 85%. Наряду с последним игроком высокой долей ипотеки в розничном кредитном портфеле характеризуется и Абсолют Банк (88,77%).

Топ-20 банков по размеру ипотечного портфеля на 1 января 2020 года

Место в рейтинге

Ипотечный кредитный портфель на 01.01.20, млрд рублей

Доля в розничном кредитном портфеле на 01.01.20, %

Ипотечный кредитный портфель на 01.07.19, млрд рублей

Доля в розничном кредитном портфеле на 01.07.19, %

Ипотечный кредитный портфель на 01.01.19, млрд рублей

Доля в розничном кредитном портфеле на 01.01.19, %

Источник

Рейтинг российских ипотечных банков по итогам первого полугодия 2019 года

В первом полугодии 2019 года рост ипотеки в России, наблюдавшийся на протяжении ряда последних лет, замедлился. По данным Банка России, за указанный период отечественными кредитными организациями было выдано 575,5 тыс. ипотечных займов на сумму 1,26 трлн рублей, что на 13,2% меньше результатов первого полугодия 2018 года в количественном значении и на 3,5% — в денежном. Ключевой причиной стал происходивший на протяжении всего I квартала рост ставок по ипотеке на фоне повышения регулятором в конце 2018 года значения ключевой ставки, а также падение платежеспособного спроса со стороны населения. Банки.ру представляет рейтинг российских ипотечных банков по итогам первого полугодия 2019 года.

В материале рассмотрены ипотечные портфели банков, уровень просроченной задолженности по ним, объем и количество выдач физическим лицам по видам недвижимости, целям и регионам кредитования. Кроме того, нами были проанализированы первоначальный взнос, срок и средние процентные ставки по ипотечным кредитам в разрезе вышеуказанных параметров. С полной версией рейтинга можно ознакомиться здесь.

Анкеты для участия были разосланы топ-100 банков по объему розничного кредитного портфеля, а также предыдущим участникам рейтинга. Всего в текущем исследовании приняли участие 35 кредитных организаций, на которые, по оценке Банки.ру, на 1 июля 2019 года приходится более 94% совокупного ипотечного портфеля российского банковского сектора.

На 1 июля 2019 года совокупный ипотечный портфель банков — участников рейтинга составил 6,6 трлн рублей, увеличившись за год на 27,7% (прирост за полгода составил чуть более 11%). Более 57% портфеля банков-респондентов приходится на Сбербанк России, занимающий лидирующую позицию по этому показателю во всех наших рейтингах. Вторым по величине портфеля стал банк ВТБ (с долей 22,7%). На третьем месте с долей 3% ожидаемо оказался Росбанк (под брендом «Росбанк Дом» (группа Societe Generale в России)). На прочих же 32 игрока приходится только 16% совокупного ипотечного портфеля.

Наибольший прирост портфеля как в полугодовом, так и в годовом выражении показали Банк ДОМ.РФ (55,3% и 103,5% соответственно) и Альфа-Банк (около 58,5% и 245,4%). Больше всех потеряли в объемах своих портфелей за год банк «Зенит» (10,6%) и группа Транскапиталбанка (8,8%), а за полгода — Интерпрогрессбанк (39,6%).

Читайте также:  Сервисы помощи студентам рейтинг

Топ-20 банков по размеру ипотечного портфеля на 1 июля 2019 года

Место в рейтинге

Ипотечный кредитный портфель на 01.07.19, млрд рублей

Доля в розничном кредитном портфеле на 01.07.19, %

Ипотечный кредитный портфель на 01.01.19, млрд рублей

Доля в розничном кредитном портфеле на 01.01.19, %

Ипотечный кредитный портфель на 01.07.18, млрд рублей

Доля в розничном кредитном портфеле на 01.07.18, %

Источник

Лучшие ипотечные программы 2019

Рынок недвижимости постоянно находится в движении. Перемены происходят не только на законодательном уровне, но влияние оказывают и сами участники рынка благодаря изменениям цен и внутренней политики. По данным аналитиков ДомКлик в 2019 году цены на недвижимость выросли на 10-12%, и количество предложений на рынке тоже увеличилось: с декабря по июль рост составил 20-22%. Ипотека остается главным способом приобретения жилья как на первичном, так и на вторичном рынке недвижимости.

В течение 2019 года наблюдалась тенденция снижения процентных ставок по ипотечным программам от крупнейших банков. Это связано с сохранением и поддержанием сотрудничества компаний-застройщиков и банков, а также со снижением ключевой ставки ЦБ РФ. По данным исследования агентства «Национальные кредитные рейтинги» средняя ставка по новым ипотечным кредитам снизится до 8,5% по итогам 2020 года.

При составлении рейтинга лучших ипотечных программ за 2019 год, мы учли все накопленные позиции и критерии в наших рейтингах по ипотекам банков за весь период 2019 года с учетом размера процентных ставок, сроков и сумм кредитования, размеров ежемесячных платежей, популярности, выгодности и надежности.

При сравнении мы учли следующие критерии:

В 2020 году ожидается запуск нескольких ипотечных программ со льготной ставкой. Во-первых, должна заработать на полную мощь Семейная ипотека. Во-вторых, еще одной льготной программой от государства станет сельская ипотека. В-третьих, по прогнозам Правительства РФ в 2020 году заработает и нашумевшая льготная ипотека под 2% для жителей Дальнего Востока.

По прогнозам на 2020 год средняя ставка по ипотеке в банках России продолжит снижаться. Кроме того 2020 год будет богат на поддержку от государства, что способствует хорошему ипотечному климату в стране.

При составлении рейтингов «Выберу.ру» были учтены такие факторы, как надежность банка и его позиции в различных рэнкингах, процентная ставка по ипотечному кредиту, сумма ежемесячных платежей, размер первоначального взноса и другие важные параметры. В течение 2019 года команда «Выберу.ру» разработала 31 рейтинг с ипотечными программами, в частности следующие ТОП-подборки:

  • 10 рейтингов программ рефинансирования ипотеки;
  • 10 рейтингов ипотечных программ на первичном рынке недвижимости;
  • 8 рейтингов ипотечных программ на вторичном рынке недвижимости;
  • 3 рейтинга ипотек с господдержкой по программе Семейная ипотека.

В итоговый рейтинг ТОП-25 вошли крупнейшие банки России с выгодными предложениями по ипотечным программам как на приобретение жилья на первичном или вторичном рынках, так и на рефинансирование уже имеющихся жилищных кредитов.

Лидеры рейтинга:

Ипотека «Квартира в Новостройке»

Ипотечная программа предоставляется для приобретения квартиры в строящихся многоквартирных домах и малоэтажных строениях, а также для приобретения нежилых помещений (апартаментов).

  1. Срок кредита от 3 до 30 лет.
  2. Минимальная сумма кредита 500 000 рублей.
  3. Максимальная сумма кредита 20 000 000 рублей.
  4. Первоначальный взнос от 10%.
  5. Возможность использовать средства Материнского капитала.
  6. Процентная ставка от 7,99% годовых.
  7. Для зарплатных клиентов банка «Росбанк» ставка от 7,49% годовых.
  8. При подтверждении дохода справкой по форме банка, процентная ставка увеличивается на 0,5%.

Ипотечная программа на приобретение строящегося или уже построенного жилья, право собственности на которое еще не зарегистрировано.

  1. Срок кредита до 30 лет.
  2. Минимальная сумма кредита 600 000 рублей.
  3. Максимальная сумма кредита 60 000 000 рублей.
  4. Первоначальный взнос от 10%.
  5. Процентная ставка от 8,4% при первом взносе от 50%.
  6. Процентная ставка от 9,1% при первом взносе менее 20%.
  7. Разнообразные и удобные способы погашения кредита.
  8. Возможны различные способы подтверждения дохода.

Ипотечный кредит предлагает приобрести квартиру с современной планировкой и архитектурными решениями по выгодной процентной ставке. Банк предлагает специальные предложения у ключевых партнеров.

  1. Срок кредитования от 3 до 30 лет.
  2. Минимальная сумма кредита 500 000 рублей.
  3. Максимальная сумма кредита 30 000 000 рублей.
  4. Первоначальный взнос от 20% до 80%.
  5. Первоначальный взнос от 10% для зарплатных клиентов банка.
  6. Ставка 7,95% годовых для онлайн-заявки.
  7. Минимальная ставка применима при наличии личного страхования.
  8. При отсутствии страхования жизни и трудоспособности ставка увеличивается на 2%.

Источник